CAP. 5. BANDERAS ROJAS Y VALORACI1N DE LA EMPRESA

Apuntes

CAP. 5. BANDERAS ROJAS Y VALORACIÓN DE LA EMPRESA 5.1. Señales de alerta o banderas rojas No es igual que las operaciones sospechosas, ayudan a identificar o detectar comportamientos, conductas, actividades, métodos o situaciones para encubrir operaciones de lavado de dinero. Permite desarrollar habilidades para prevenir, detectar y controlar el lavado de activos. 5.1.1. Concepto básico de señales de alerta Muestran los comportamientos particulares de los clientes y las situaciones que pueden encubrir lavado de activos. El método del lavado se refiere a la operación completa desarrollada por el delincuente. 5.1.2. Listado de señales de alerta a) Señales de alerta frente al perfil del cliente: Operaciones fuera de la capacidad económica. b) Operaciones que figuran señales de alerta: Cuentas internacionales, etc. c) Señales de alerta relacionadas con la información de los clientes: Solicitud de exclusión. d) Señales de alerta relacionadas con las operaciones internacionales: Frecuente envión o recepción de grandes volúmenes de dinero. Ejemplos de señales de alerta Empleados con estilo de vida fuera de su salario, renuentes a disfrutar vacaciones y cambios de actividad, trabajo fuera ...