El Cliente y el Asesoramiento

Apuntes

El Cliente y el Asesoramiento Financiero Gestion de patrimonios: 1) Planificacion 2) Ejecucion 3) Feedback Planificacion: - Identificar, especificar objetivos y restricciones del cliente - Analizar y formar las expectativas del mercado de capitales - Crear un IPS - Determinar la mejor estrategia de inversion - Crear un Asset Allocation El Investment Policy Statement (IPS) es un documento es crito donde establece de forma precisa los objetivos y la tolerancia al riesgo del inversor, un determinado horizonte temporal, asi como restricciones, consideraciones impositivas, regulatorias y circunstancias unicas. El Asset Allocation es la estrategia de inversion donde se dictamina como se distribuye el capital entre distintos tipos de activos. Su objetivo principal es equilib rar riesgo y retorno de acuerdo al perfil del inversor. Ventajas del rebalanceo del Asset Allocation : - Aumenta la probabilidad de alcanzar los objetivos de retorno de largo plazo de las distintas clases de activos y de una alocacion de activos especifica - Control de los riesgos - Aumenta atencion del inversor Desventajas: - El peligro de que el rebalanceo se efectue en ...