SIMULADO 7

Anotacoes

SIMULADO 7.0 CEA 1) Uma instituição financeira está atualizando suas políticas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para atender às exigências da Resolução CMN n° 4.944/2021. Durante o processo, o comitê de riscos discute como alinhar essas políticas aos princípios ASG (Ambientais, Sociais e de Governança), considerando que fatores como desmatamento ilegal, trabalho escravo e corrupção podem representar riscos associados a práticas ilícitas. Nesse caso, a abordagem que a instituição deve adotar para alinhar suas políticas aos princípios ASG é A. adotar uma abordagem genérica para a conformidade ASG, sem a necessidade de integrações específicas no sistema de prevenção de lavagem de dinheiro. B. desenvolver políticas de prevenção exclusivamente para empresas que operam em setores com alto impacto ambiental. C. integrar fatores ASG nas análises de risco de clientes e operações, considerando como esses fatores podem influenciar a probabilidade de crimes financeiros. D. garantir que os critérios ASG sejam aplicados apenas em operações de crédito, sem impacto sobre a análise de clientes ou outros serviços. 2) Isabela Malta, gerente de contas do segmento alt...